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假银行真陷阱 安徽警方打掉办信用卡诈骗团伙

发布日期:2019-03-03   

  在摸清基本情况之后,2018年10月,合肥警方一举将该公司内的10人全部抓获。经过摸排,警方发现,合肥公司里的这些人员,仅是该团伙的一个下线代理,其总公司于2018年4月在四川成都成破后,就面向全国招收下线。

  直到这时,王先生才意识到自己可能上当了,赶紧报了警。

  去年六月,合肥市民王先生接到一家公司打来的电话,对方表示,因为知道王先生信用有问题,无奈在银行申领信用卡,他们可以为其无前提供给一张大额度的信誉卡,王先生只须要缴纳卡片额度的2.5%作为手续费,就可以在公司平台上实现套现。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:2.5%的手续费全部交了,交了之后,然后发现被骗了,这时候钱也要不回来了,然后你再去打电话、去咨询、去问,这时候很快就把你拉黑了,全部过程就是这样的。

  低门槛办卡为钓饵 收取手续费骗钱

  搭建“假银行”诈骗 层层分赃手续费

  受害人 王某:当时我急需用钱,资金周转感到挺那个的,说了办尊耀卡,是50万(元)额度的,可以套现,24期免息的,我当时觉得挺划算的。他说要先交定金,直接就可以办,办过之后很快就可以下款(套现)。

  经审讯获悉,该团伙组织周到,他们打着办理信用卡的幌子,从网上非法购买大批的公民个人信息,并从中专门决定那些征信存在问题的人员为目标,用可无条件贷款或者无条件办理信用卡为诱饵,引诱受害人受骗。

  据理解,仅合肥的这家代理公司,不到半年,就非法牟利超过50万元,而该团伙全部的涉案金额已高达2000多万元。目前,因涉嫌诈骗罪,该团伙中的20人已经被合肥警方采取刑事逼迫措施,其中,7人已被当地检察机关批准逮捕,涉案的其别人员,警方正在进一步调查处理。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:额度有十万(元)额度的,有二十万额度,三十万额度,五十万额度,这多少种额度的。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:受害人交2.5%的制卡费用(当手续费),2.5%其中的0.5%是交给平台,作为制卡用度,2%归代办商的。所以说这个十万块钱面额的一个卡,受害人要交2500(元手续费)。其中500块钱要交给平台,而后2000块钱归代理商,实际上他们是这样分赃的。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:给受害人宣传办这个卡,能够实现卡额度60%的套现,而且是24期免息,也可以在他指定的商城APP上去购物,购物也可以分为24期免息偿还。这样好多受害人就挡不住这个勾引,发明特别是借款这一块,能实现60%额度的借款,很有引诱力的。

  多人同时报案 警方跨省调查

  受害人 王某:他就给我一个400开头的电话号码,他让我咨询他们这个什么经营部,我就打电话咨询了,征询了他说这个什么系统起因,什么什么的,始终在推辞,始终在推脱,到最后那边也把我微信电话全部都删掉了,而后就接洽不上。

  于是王先生联系了该公司的工作职员,进行咨询。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:全部是大额的,由于只有大额的收取相应的手续费,骗取受害人的金额才华更多。

  警方在考核中发现,之所以有大量的受害人受骗上当,还跟该公司的办卡流程比较简单有关,他们完全不用对个人信用和资产予以审核,只有要办卡人缴纳所谓的定金和手续费即可办理。同时,他们还会鼓励受害人办理额度大的信用卡。

  为获取受害人的信任,该公司完整仿照银前进行局部设置,下设制卡部、风控部、客服部等部分,一应俱全。尤其是制卡部,他们会给受害人制作并快递出所谓的“信用卡”。这些卡片在外观上看来,和切实的银行信用卡基本不差别,但实际上,这张卡根本无法应用。但当受害人拿到卡并发现问题时,本人的几万块钱手续费早已被骗走了。

  近日,一家打着金融借贷旗号的公司,号称仅收取一定比例的手续费,就可无条件办理高额度的信用卡,而申办人拿到卡后却发现基础无奈利用。目前,安徽合肥警方打掉了这个假借金融手段的跨省诈骗团伙,共抓获犯法嫌疑人42名。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:通过目前咱们侦查,大略有二三十家代理商,遍布全国各地,代理商再发展这个受害人,受害人也是的,全国各地都有。

  王先生在先后缴纳了一万多块钱的手续费后,申办到了一张额度为50万元的信用卡,对方说,这张卡可能套现60%的额度。

  警方通过受害人供应的联系电话、微信转账记录等线索,开始对该公司发展调查。警方发现,这家公司成破不到半年,员工只有10人,对外也不悬挂任何的标牌。

  受害人 王某:让我先交了3000块钱定金,交3000块钱定金,卡到了之后,他说如果需要开卡的话,再交10000块钱。然后我又给他转了10000块钱开卡,登录那个平台之后,他给我一个账号,给我一个密码,然后登上去之后,发现套现也套现不了。

  就在王先生报警的同时,合肥市公安局又陆续接到多名受害人前来报警。警方判断,这很可能是一起有预谋的金融欺骗案,嫌疑人以低门槛、高套现率为噱头,来骗取受害人的手续费。

  据警方调查,这些受害人所缴纳的手续费,最后由总公司和遍布全国的30多家署理商们奇特分赃。

  记者:全部都是大额的?

  合肥警方随后赶赴四川成都,经由半个多月的摸底考察,警方把持了该团伙的组织结构跟作案模式。2018年11月底,在成都警方配合下,合肥警方突袭了该团伙位于成都的办公总部,现场抓获犯罪嫌疑人32名,并全体押解回合肥。

  合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:咱们是白天去的,白天去了门是关着的,进去之后,里面就是这些嫌疑人都在不停地打电话,每个人几部手机,多少部电脑,然后在不停地忙。就是一间房子,很简单的,设备很简略,就用电脑、手机还有电话,其余货色都不需要,还有一些快递,寄卡的,来回给受害人包括平台寄快递的一些快件。